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记者亲历连环套 警惕短信金融诈骗

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亲历连环套

这是记者亲历的短信诈骗。10月12日,我的手机收到一条短信:“中国建设银行提醒您:贵客户于10月8日在山西百货刷卡消费4800元整,我们将于结账日给予扣除。如有疑问请咨询:0351-2880274。”

我的心震了一下,但疑惑胜过了担心。拨通咨询电话后,传来一个女声,但能听出广东口音:“您好,这里是建设银行山西分行。”

“最近我没去过山西,怎么会有那里的消费记录?”

“请问您的名字?我查询一下。”沉默了几秒后,她迅速回答:“查到了,您确实有消费4800元的记录。”我“焦急地”重申自己的确没有去过山西。

“您的身份证和银行卡是否丢失过?”

“也没有。”

“那只剩下一种可能了,您所在地的建行工作人员泄露了银行卡信息。赶快向山西太原公安局金融犯罪科报案吧!0351-2616703。”

我拨通了这个号码,话筒里是一个男声,蹊跷的是他同样带着广东口音。“您好,这里是金融犯罪科。”我向他讲述了自己的“遭遇”后,他肯定这是严重的金融诈骗,“这两天,警方也在调查利用银行关系把客户资料泄密的犯罪。我们已经为您填写了备案单。如果有破案线索,会及时通知。”这个男子同时提醒我“为避免继续被消费,必须马上联系山西银联管理中心采取防护措施,电话是0351-2698472”。最后这位“警官”叮嘱:“如果您及时向银联报告,损失会由他们赔偿。”

我按照他提供的电话继续拨打,“银联管理中心”警告:我的几张银行卡可能都出现了问题。“我们要为您刷新所有银行卡背面的二维码,再提供一个‘安全账户’,山西银联就能通过计算机终端为您的银行卡消除风险。”接电话的女子热情地说,“您身上带齐银行卡了吗?找个自动取款机,然后再打电话给我,我教您操作。”

最危险的一步被我放弃了。而建设银行方面接受本报采访时强调,中国银联从未发送类似短信。发现此类情况应立即报警。

温州:一条短信骗走53万元

深圳:一个月接到报案402个

但在3个月前,浙江温州新桥镇的王女士落入陷阱。完成上述一系列操作后,王女士卡内的53万元存款消失了。那个所谓的“安全账户”是最危险的,是骗子的户头。“谁想到有人不但冒充了银行工作人员,还冒充警察?!”她在报案时惊叹道。

温州警方统计:自2005年7月13日起,该市鹿城、龙湾和瑞安连续发生7起同类案件,骗子们巧妙利用了持卡人的焦虑心理,套取资金约60万元。

深圳公安局的数据表明,今年8月,他们接到此类报案402个,其中10余宗已得逞;10月份,20多个报案电话打进了北京朝阳公安分局,被骗的最高金额为18万元。

最早的诈骗发生在 福建厦门。今年4月,中国银联厦门分公司接到了持卡人的投诉。厦门银联向警方反映,三个月后,这个团伙被打掉了。但作案手法已经扩散到杭州、宁波、上海、南京、广州等城市,并在国庆期间瞄准了首都。目前,只有青海、西藏、贵州没有出现此类事件。

而据中国银联统计:自8月15日开始,服务中心每周接到咨询电话200多个。

短信诈骗手段揭秘

厦门警方在侦查后证实:这是来源于台湾的诈骗方式。今年3月初,台湾人张××勾结内地人潘×、黄×等人,一个“股份制”的专业诈骗公司成立了。公司最初有5名股东,分成8股,每股投入10000元人民币,后来每股又追加3000元。骗来的钱被“下手”按“业绩”抽走少部分后,通过地下钱庄汇到台湾。扣除了日常活动费用,占绝大部分的“纯利润”按股份存入了股东们设在台湾的账户。

“公司”内部组织严密——有人负责购买手机卡,有人负责发送诈骗短信,有人负责取款并迅速转移。

骗子靠手机短信群发工具传输信息,这和“中奖短信”采用的是相同手法。他们在厦门配备了短信发送器、电子网络接传输设备。短信发送器——俗称“土炮”——巴掌大的一块电路板。它一端接在电源上,另一端接在手机上。被启动后,“土炮”会按照设定的程序自动识别正在使用的手机号码,并自动发出短信。

“短信上提供的咨询电话、‘公安部门’的电话,还有‘银联中心’的电话,有几位号码是相同的,也就是在同一个号段上。”刑警分析说,“可以看出,三个骗子的距离并不遥远。”

犯罪嫌疑人还利用了通讯行业“一号通”等业务。这个业务可以在一个虚拟的号码下面挂多个电话号码,也可以将坐机号码和手机、 小灵通的号码“绑定”。所以,你拨的看似固定电话,其实对方是在接听一个手机或小灵通。由于开通“一号通”和办理手机卡没有采用实名制,给侦破带来了很大困难。

“一般是诈骗分子采取甲地发送信息,乙地联系,丙地取款的分散作案方式,也给调查、抓捕带来了困难。”一位公安人员说,“而幕后操纵者藏得更深。如果行动时抓到一处的疑犯,其他人会像兔子般跑掉。这使短信诈骗成为收益较高的犯罪形式,近期难以根除。”

对一些涉及短信犯罪的行为,北京市公安局目前正在和电信及相关技术部门接洽,对相关运营商的行为进行规范。此前,公安机关曾与相关通信公司接洽过,但电信运营商因与经济利益挂钩,态度飘忽不定。公安机关向媒体表示,“接洽”抱着必须攻克的态度,将会同电信、技术部门封堵各种不良短信。

银联提示

接受本报采访时,中国银联负责人提醒持卡人:“中国银联从未发送过类似短信。目前部分银行开通了短信提醒业务,但在消费的同时就会发到用户的手机上,而且信息当中会显示用户刷卡的时间、地点、消费金额以及卡号的尾数几位。由于发送虚假短信的人不知道消费者的卡号,所以不会包含这个信息。”

这位负责人建议收到诈骗短信的持卡人,积极向警方报案。如果对自己的银行卡消费有疑问,应亲自到银行柜台办理,或者致电各发卡行的客服热线——银行的服务热线均以9开头,而且只有5位数;或者拨打中国银联客户服务热线“95516”。在未经中国银联和发卡行客服中心核实前,不要拨打陌生电话。

针对骗子传言的“银行卡资料泄露”,这位负责人否认说:“即使发生这类事件也应该由公安机关、银行监管部门、发卡银行发布正式通告,不会通过手机短信的方式。目前有关‘银行卡资料泄漏’的电话、短信、邮件都有诈骗嫌疑。”

中国银联提供的虚假短信范例有三种

1.“因日前发生多起资料外泄,取款卡遭复制案件,为避免盗刷,请立即与银行联合管理局联系,电话:×××。”

2.“您的储蓄卡于×××刷卡消费××××元成功,此笔消费将从您账上扣除。如有疑问请拨×××银联联合管理局。”

3.“××银行通知:贵用户取款卡刚刚在×××刷卡消费××××元,已授权通过,授权码1658。如有疑问请拨×××管理部查询。”

链接:盘点手机骗术

实习生舒畅

一、“您的朋友13××××××××为您点播了一首×××歌曲,以此表达他的思念和祝福,请你拨打9××××××收听”。——回电话听歌可能会造成高额话费。

二、屡次听到铃声,一接电话又挂。按照号码回拨,对方的录音提示:“欢迎致电香港六He彩……香港中心驻××为广大彩民爱好者提供信息,透露Te码。联系电话1395983××××”——以非法六He彩招揽客人,而回电话可能既丢话费又上当。

三、“××,我现在在外出差,手机马上快没钱了,麻烦帮我买张充值卡,再用短信告知卡号和密码……”——该机已被盗,现持机人用盗得的手机发送短信给手机内的联系人,骗取对方话费。

四、“你好,移动通信公司现在将对您的手机进行线路需检测,请您暂时关闭手机3个小时……”——因某种原因泄漏了家庭电话号码或手机号码,行骗者可能在你关机的时候以“要求汇款”等事由骗你的家人或朋友。

五、“我是××公司的工程师,现在将对你手机进行检查,为配合检查,请按#90或90#……”——若按指示进行按键,SIM卡卡号可能被骗取,行骗者利用该卡肆无忌惮地打电话。

六、开头为0941或0951的未接来电,一回拨即收费500元——0941、0951加值型的付费电话。

七、“我是××省公证处公证员××,恭喜你的号码在××抽奖活动中中奖了,奖品是小轿车一部,价值8.8万元,请你带着本人身份证和750元手续费去××处领奖……”——利用人们的贪利心理设计“巨奖陷阱”。

部分发卡银行客服热线

工商银行95588农业银行95599

中国银行95566建设银行95533

交通银行95559兴业银行95561

招商银行95555 邮政储汇局11185

光大银行95595民生银行95568

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