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广东拟建投融资平台 中小企业融资状况报告出炉

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本报记者获悉,广东省政府有关部门组织的一份关于广东省成长型中小企业融资状况的调研报告,已正式出笼。

这份长达20页的调研报告,详细描述了广东省成长型中小企业的融资情况、难题及其具体表现形式,并客观提出了缓解这类企业融资困难的对策、措施和建议。

该报告的调研对象是2007年度广东省成长型中小工业企业500强。这也是迄今针对广东省成长型中小企业融资状况的最为权威和翔实的报告。可谓是当下针对广东省中小企业发展现状的各种甚嚣尘上的说法的有力回应。

调研报告指出,广东大部分中小企业已经度过了生命周期中的危险期,而且自主创新能力较强,但品牌运营能力较弱。

而在备受关注的融资能力方面,调研报告表示,中小企业融资渠道缺乏,融资难仍是制约中小企业发展的“瓶颈”。“中小企业资金不足、融资困难是世界性难题,但在广东表现得尤为突出。”

“主要问题还是在于很多企业不能满足银行的担保条件。”中国资本策划研究院研究员曾庆亮对本报记者解释。

中小企业融资现状

按照这份调研报告的说法,当前“融资难”问题已成为制约该省中小民营企业发展的瓶颈因素,尤其是今年国家实施货币紧缩政策,对该省中小企业提出了更加严峻的挑战。

根据广东省经贸委的统计,到2007年底,全省民营经济单位347.5万户,同比增长13.6%,其中私营企业62.3万户,同比增长12.9%,个体工商户280.7万户,同比增长14.2%;从业人数1926.9万人,同比增长7.8%。

2007年全省民营经济单位实现增加值13216.2亿元,同比增长14.3%;上缴税金1775.7亿元,同比增长25.6%;完成出口总额667.1亿美元,同比增长36.1%,进口总额324.8亿美元,同比增长27.1%。

尤其值得注意的是,广东省中小企业发展创造的GDP增长,占全省GDP总量的50%以上;中小企业创造的岗位,占全省的75%以上。

而从调研结果来看,广东省成长型中小企业500强主要集中在珠三角地区,占调查样本的70.1%,其次是粤东,占14.1%,再次是粤西,占13.1%,粤北地区数量最少,仅为2.5%。“显示中小企业在我省的分布极不平衡”。

调研报告指出,目前,广东省大部分企业已经度过了危险期。因为,中小企业的平均寿命为2.5年,可从调研的情况看,样本企业10年以上的达184家,占样本总数的66.9%,5—10年的占23.6%,五年以下的仅占9.45%。

此外,从调研的情况看,32.73%的样本企业拥有专利,显示了中小企业较强的创新能力。但在品牌运营能力上,广东中小企业有待加强,获得省著名商标的企业仅占样本总数的7.27%,获得省名牌产品的企业仅为8%。

调研报告还花较大笔墨特意说明了广东省中小企业融资方面的难题。

“由于信用缺失,95%以上的小企业都有两本账,银行采信审查监督和管理的成本是大企业的5—8倍,国有商业银行大都不愿放贷给中小企业。以广州为例,2006年广州中小企业担保贷款业务只有130亿元左右,不足中小企业担保贷款需求的十分之一,累计担保贷款的户数,不足需求企业的百分之一。”调研报告说。

融资难题待解

“融资难仍是中小企业发展的瓶颈。”调研报告说,从整体上看,银行放贷条件苛刻,没有抵押很难获得贷款。

“从调研中得知,银行贷款至少要满足三个条件,一是赢利,二是企业信用,三是抵押品。三个条件的选择比例分别是:赢利占31.64%,企业信用占29.45%,抵押品占24.73%。”

而在实际生活中,拥有抵押物的中小企业不到10%,“可以想见中小企业银行融资的难度”。从调查的情况看,仍有95%以上的中小企业缺乏资金。

而据广东银监局提供的资料,截至2007年底,广东小企业授信户数为84023户,比年初增加33575户。其中国有商业银行比年初增加36210户。小企业各项贷款余额合计525.89亿元,比年初减少1052.56亿元,降幅66.68%。

“我们属于高科技产业,但是融资难度也不低。”广州市中奕通讯设备有限公司企业发展部经理边防军告诉记者。

中奕是一家从事通信设备、电子高新技术等软硬件研发、制造及产品销售的中小型企业,成立于2006年,每年保持30%的销售增长速度,销售额已上亿元,但仍陷入资金缺乏困境的尴尬。

但当边防军到银行申请贷款时,遭到冷遇。“银行贷款门槛太高。”他告诉本报记者。而调研报告指出,在选择解决资金困难的途径上,超过70%的企业会选择通过银行和信用社贷款。

而从调研的情况看,由于教育缺失,信息不对称,众多企业只知道银行贷款、担保贷款、民间借贷、内部集资等少数几种融资形式,融资渠道单一、传统、落后,给融资带来重重困难。

本报记者了解到,目前,为解决中小企业贷款难问题,广东省拟出资100亿元成立国内规模最大的再担保集团,以提供担保和再担保的方式支持政府公共项目发展及中小企业融资。

“我们正准备建设珠江金道中小企业投融资服务平台,搭建中小企业和金融机构供求双方沟通的载体,以为解决中小企业融资瓶颈提供帮助。”江东臻对本报记者透露。

“相关的设想已经形成报告,我们已经递交广州市相关职能部门。还会一层一层往上传递,争取政府支持。”江东臻表示。

同时,以产业园区为单位开展活动,将融资课题沙龙搬进产业园区,每周举行一次活动。

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